La UE endurece los controles de entrada y salida de dinero efectivo: ¿cómo te afecta?, ¿a partir de cuánto?, ¿cómo se declara?

Desde este jueves, 3 de junio, aquellas personas que quieran pasar dinero en efectivo por las aduanas de la Unión Europea (ya sea para salir o entrar de ellas) tendrán que echar un ojo a la nueva normativa. Tal y como ha informado la Comisión Europea, la intención es declararle la guerra al blanqueo de capitales, razón por la que han decidido endurecer algunas de sus normas.

En este sentido, desde Bruselas han aprobado cambios en múltiples ámbitos, desde la definición de dinero en "efectivo" (a partir de ahora, cuentan también las monedas de oro y demás productos fabricados con este material), hasta la posibilidad de que te reclamen una declaración si detectan que el envío ha sido efectuado por correo.

¿Qué se considera efectivo?

Hasta el momento, todos los viajeros que llevaran consigo más de 10.000 euros en efectivo (o cualquier otra moneda equivalente) estaban obligados a declararlo. Con la nueva normativa, esto se mantiene igual, pero la cuestión es la ampliación que se ha hecho del término. Es decir, se incluyen nuevos artículos que forman parte de esta lista susceptible de sospechas. Y son los siguientes:

• Billetes y monedas (incluida la moneda que ya no está en circulación pero que todavía puede cambiarse en una institución financiera o un banco central).
• Instrumentos negociables al portador, como cheques, cheques de viaje, pagarés y giros postales.
• Monedas de oro con un contenido de oro de al menos el 90 %.
• Lingotes de oro, pepitas o trozos con un contenido de oro de al menos el 99,5 %.

Más controles, más declaraciones

Desde hoy, las autoridades aduaneras también podrán pedir una declaración si detectan que el usuario ha enviado más de 10.000 euros por correo postal o mensajería. En caso de que dichas autoridades soliciten la declaración, la persona que ha enviado el dinero tiene un plazo para entregarla: concretamente, de 30 días.

También puede ser realizada por el destinatario, o incluso por un representante designado por ambos. Pero como recalcan desde Europa, lo importante es que esa declaración se haga y llegue a tiempo.

Controles hasta en importes inferiores a 10.000 euros

Por otra parte, las nuevas normas también autorizan a las autoridades aduaneras a actuar sobre importes que estén incluso por debajo de los 10.000 euros. No obstante, para ello, deben de haber claros indicios de que el dinero que se está intentando trasladar está relacionado de alguna forma con actividades delictivas.

En caso de infringir estas normas, o de no hacer las declaraciones pertinentes —en el caso de llevar más de 10.000 euros encima—, desde la CE advierten: "El dinero en efectivo puede ser retenido y usted puede enfrentarse a sanciones. La propia declaración de efectivo registra información detallada sobre la procedencia económica y el uso futuro del efectivo".

¿Cuáles son las sanciones por no declarar el dinero?

Aparte de la posible retención del dinero en efectivo en cuestión, como mencionábamos, cada país miembro de la UE puede aplicar sus propios castigos. Eso sí, deben ser "efectivos, proporcionados y disuasorios", por lo que se pueden incluir "multas significativas" por no acatar las normas.

En este sentido, algunos estados tienen disposiciones nacionales que regulan el transporte de dinero en efectivo. Ahora bien, son disposiciones que no forman parte de la normativa europea, pero desde la UE recomiendan comprobar las reglas de cada lugar antes de realizar el desplazamiento.

Voy a viajar con más de 10.000 euros en efectivo fuera de la UE: ¿cómo lo hago?

Los Veintisiete tienen habilitado un formulario mediante el cuál puedes hacer la declaración de tu dinero. Para ello, debes de rellenarlo en una de las lenguas disponibles por el país, ya sea al que viajas o del que sales. Asimismo, también existen versiones de referencia del formulario en otras lenguas no comunitarias para facilitar el proceso de los extranjeros.

Puedes rellenar el formulario de dos formas. La primera opción, si sabes que vas a desplazarte fuera de la Unión con esa cantidad de dinero, es hacerlo previamente. Para ello, puedes acceder a la versión en español mediante este enlace. En la pestaña de lenguas, podrás seleccionar 'spanish' (español), donde te saldrá la opción de descargar un documento PDF. En los anexos, podrás encontrar el formulario para rellenar.

La segunda opción es cumplimentar el documento en el propio aeropuerto. Los puestos fronterizos tienen la obligación de contener formularios extra disponibles para que los viajeros hagan la pertinente declaración.

Junto con eso, si llevas dinero en efectivo en nombre de una empresa, debes indicar cuál es la compañía en tu declaración. En el caso de las personas que viajan en grupo, el límite de 10.000 euros se aplica a cada uno de los viajeros. Así, la obligación de declarar dinero en efectivo también se aplica a los menores de edad, que deberán hacerlo mediante sus padres o tutores legales.