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LOS DELINCUENTES PAGAN EN BITCOINS PARA NO DEJAR RASTRO
El negocio de tarjetas clonadas comienza cuando un incauto contesta un supuesto correo electrónico de su banco en el que le pide que cambie sus claves o introduzca su número de tarjeta de crédito. Es la archiconocida acción de phishing.
O bien, cuando una tienda descubre que le han hackeado su TPV y los ciberdelincuentes logran así cientos o miles de datos bancarios de una tacada.
Son dos de las fórmulas más frecuentes para acceder a la numeración, fecha de caducidad o CVC de las tarjetas; es decir, a la información indispensable para realizar una compra fraudulenta en internet una vez duplicada.
Este oscuro negocio tiene sus propias plataformas de venta online. Los ciberdelincuentes ofertan tarjetas a menos de 100 euros, con saldos de entre 1.000 y 3.000 euros de crédito.
Sin embargo, en algunas ocasiones, el volumen de tarjetas clónicas es tan masivo que la Guardia Civil ha detectado ofertas de packs con miles de estas tarjetas a un precios ridículos.
“Existen foros ocultos, en el lado oscuro de la red Tor, sin indexar por los buscadores, que se dedican a vender tarjetas de crédito duplicadas. Hemos descubierto, incluso, paquetes de 1.000 tarjetas clonadas a menos de 75 euros”, confirman los responsables del Grupo de Delitos Telemáticos de la Guardia Civil consultados por TecnoXplora.
Este tipo de “ofertas” suelen ser un timo dentro de otro timo. La Guardia Civil asegura que son paquetes de tarjetas ya canceladas o directamente una oferta falsa, porque “los delincuentes tampoco tienen reparo en estafar a la gente que busca este tipo de productos”, aseguran las fuentes consultadas de la Benemérita.
Lo que sí está claro es que en los últimos cuatro años el mercado ilegal de tarjetas clónicas ha tirado sus precios de una manera alarmante. Estas operaciones fraudulentas se han abaratado casi a la mitad, como así lo atestigua los pantallazos facilitados por la Guardia Civil de este tipo de páginas webs.
“Además de esta caída significativa en el precio, la gran mayoría de estas transacciones ya no se realiza con dinero convencional, sino que se paga con BitCoins, moneda virtual que dificulta localizar la compraventa”, añaden las mismas fuentes consultadas de la Guardia Civil.
Muchos expertos ya han alertado de que la venta de tarjetas clónicas a bajo precio en internet irá en aumento en los próximos años, porque las mafias se están trasladando desde Estados Unidos a Europa.
Por este motivo, se aconseja a los usuarios que hayan descubierto movimientos extraños en su saldo comuniquen inmediatamente el incidente a su entidad financiera y realicen la pertinente denuncia.
“Recibimos entre 300 o 400 notificaciones al día de ciudadanos que creen que hay indicios de delito en alguna actividad en internet. El 90% de estas comunicaciones tiene que ver con fraude online: compraventas, anuncios falsos, etc.”, explican desde el Grupo de Delitos Telemáticos.
Esta división de la Guardia Civil dispone de una web en la que se puede cursar una denuncia o bien informar de acciones sospechosas.
Como medida de prevención, se recomienda verificar los movimientos bancarios o establecer avisos por SMS de cualquier transacción extraña o importes elevados, tanto en la tarjeta de crédito como en la cuenta corriente.